金融知识宣传专栏

打击洗钱犯罪 维护金融安全

2016-10-21 浏览次数:

2016年是《反洗钱法》颁布实施十周年。为进一步贯彻落实《反洗钱法》,提高社会公众对反洗钱工作的认知度,防范洗钱陷阱。我行特推出“反洗钱十周年”宣传月活动,提醒广大市民保护自己,远离洗钱。

什么是洗钱和反洗钱

洗钱,是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。洗钱对象是资金和财产,这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联,例如,来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。

反洗钱,是指政府动用立法、司法力量,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩罚,从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

反洗钱的重要性

反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

如何有效避免踏入洗钱陷阱

◆主动配合金融机构进行身份识别。开办金融业务时随身携带好身份证件;由他人代办业务时,出示代办人和自己的身份证件;身份证件到期更换的,及时通知金融机构进行更新。

◆不要出租或出借身份证件。

◆不要出租或出借自己的银行账户、银行卡、信用卡、U盾等金融工具。

◆不要用自己的账户替他人提现。